9月5日，农行湖南涟源支行成功堵截一起针对小微企业的网络贷款诈骗案，为企业挽回了资金损失。
上午10时许，涟源市某企业负责人匆忙来到农行涟源支行营业大厅，申请验证该企业网上银行和掌上银行相关信息。农行业务人员通过“三问二看一核对”，发现客户所述存在可疑点，经再次核实了解到，该企业负责人近日收到了以某银行名义发来的信息，称某银行为解决小微企业资金困难，可为该企业发放贷款，同时还与该企业负责人进行了电话联系，要求该企业在网银、掌银畅通的前提下，将网银、掌银寄到某银行指定地点，由企业交纳一笔贷款费用后，某银行将发放贷款给该企业。
根据客户提供的情况，营业厅人员疏理出一系列疑点：一是银行发放贷款时，不需企业或个人将网银、掌银交银行抵押；二是银行贷款不需交费用；三是银行贷款前，会派客户经理到企业进行“贷前调查”，进行面对面沟通。综合以上几处疑点，农行工作人员意识到这是一起诈骗事件，便借用客户手机与“某银行”人员通话，当亮明了农行工作人员身份并予以揭露时，“某银行”人员迅速挂断了电话，再次拨打已是空号。至此，企业负责人才意识险些上当受骗，并对农行工作人员高度的责任感和警惕性深表谢意。
近年来，随着金融投资渠道的多元化,针对金融客户的诈骗犯罪行为也层出不穷,严重危害了客户的资金安全。该行工作人员表示，此次诈骗目的应是骗取小微企业“贷款”费用，不排除有延伸诈骗手段。为此，业内人士提醒：凡是要你开通网银接受检查的，一律终止联系；凡是索要银行卡(账户)信息及短信验证码的，一律予以拒绝。 (王志明)
